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收款须知
重要提醒：请务必仔细阅读并严格遵守以下收款规定，违规操作可能导致资金无法入账或被冻结
🚨 使用范围限制
✅ 允许收款场景
- 实物贸易货款：仅用于收取实物商品贸易项下海外买家支付的货款
- 真实贸易背景：必须有真实的货物交易合同和物流单据
- 正常贸易流程：符合国际贸易惯例的付款方式
❌ 禁止收款场景
- 电商平台收款：禁止使用全球收款账户和本地收款账户收取电商平台款项
- 服务贸易款项：
- 翻译费
- 设计费
- 咨询费
- 佣金
- 其他服务性质费用
- 虚拟商品：数字产品、软件授权、在线服务等
🌍 地区制裁限制
🚫 完全禁止收汇国家/地区
| 国家/地区 | 制裁级别 | 备注 |
|---|---|---|
| 古巴 | 全面制裁 | 任何业务往来均禁止 |
| 伊朗 | 全面制裁 | 包括银行、贸易、投资 |
| 北朝鲜 | 全面制裁 | 联合国安理会制裁 |
| 叙利亚 | 全面制裁 | 包括政府、银行、企业 |
| 克里米亚 | 地区制裁 | 乌克兰地区 |
| 顿涅茨克 | 地区制裁 | 乌克兰地区 |
| 卢甘斯克 | 地区制裁 | 乌克兰地区 |
| 俄罗斯 | 部分制裁 | 特定行业和个人 |
| 白俄罗斯 | 部分制裁 | 关联制裁 |
⚠️ 货运公司注意事项
- 禁止使用：与制裁地区相关的货运公司
- 建议核实：发货前确认货运公司背景
- 风险排查：检查运输路线是否经过制裁地区
🏦 银行制裁限制
🚫 制裁银行清单
任何币种均不支持收取涉及制裁银行的汇款
主要制裁银行类型
- SDN清单银行：美国财政部SDN名单上的银行
- SSI清单银行：行业制裁识别名单
- 欧盟制裁银行：欧盟制裁名单上的金融机构
- 联合国制裁：联合国安理会制裁的银行
识别方法
- SWIFT代码查询：使用官方制裁名单查询工具
- 银行名称核实：对照最新制裁名单
- 付款路径检查：确认汇款路径不经过制裁银行
🔍 资金审核要求
银行审核权利
- 敏感外汇审核：银行和平台有权对可疑资金进行审核
- 资料提供义务：收款人有义务配合提供资金来源证明
- 审核结果处理：
- ✅ 审核通过：正常提现
- ❌ 审核异常：平台有权拒绝提现
资金来源证明要求
| 文件类型 | 具体要求 | 示例 |
|---|---|---|
| 贸易合同 | 完整的买卖合同 | PI、商业发票、合同 |
| 物流单据 | 真实运输证明 | 提单、空运单、快递单 |
| 产品证明 | 产品详细信息 | 产品清单、装箱单 |
| 沟通记录 | 交易过程证明 | 邮件、聊天记录 |
✍️ 汇款附言规范
建议格式
卖家名称 + 产品名称 + 合同编号
示例：ABC Trading Co. Electronic Components PI202412001附言内容要求
- 卖家名称：与合同签署方一致
- 产品名称：产品类别或具体名称
- 合同编号：PI号、合同号或订单号
- 语言要求：建议使用英文
- 字符限制：不超过银行规定长度
禁止内容
- ❌ 敏感词汇（制裁、武器、军事等）
- ❌ 虚假描述
- ❌ 模糊表述（如"payment"、"goods"）
- ❌ 特殊符号
📋 收款前检查清单
发货前检查
- [ ] 确认付款方不在制裁名单
- [ ] 核实付款银行非制裁银行
- [ ] 检查货运公司背景
- [ ] 确认运输路线安全
- [ ] 准备完整的贸易单据
收款时检查
- [ ] 汇款附言符合规范
- [ ] 资金来源为实物贸易货款
- [ ] 付款方信息完整准确
- [ ] 金额与合同一致
异常处理
- [ ] 收到审核通知立即响应
- [ ] 准备补充证明材料
- [ ] 联系客服确认处理流程
⚡ 违规后果
资金处理
- 拒绝入账：违规资金将原路退回
- 账户冻结：严重违规可能导致账户冻结
- 报告监管：重大违规将向监管机构报告
业务影响
- 交易中断：影响正常贸易收款
- 信誉损失：可能影响后续业务合作
- 法律风险：可能面临法律调查
📞 紧急联系
问题咨询
- 客服热线：400-123-4567
- 在线客服：工作日9:00-18:00
- 邮箱咨询：compliance@payhub.cn
紧急情况
- 资金异常：立即联系客服
- 审核要求：24小时内响应
- 紧急冻结：拨打紧急热线
🔗 相关资源
制裁名单查询
⚠️ 重要提醒：
- 制裁名单会定期更新，请定期查看最新信息
- 如有疑问，建议提前咨询客服确认
- 严格遵守规定是保障资金安全的关键
- 本须知将根据监管政策变化及时更新